リバランスとは？
資産配分を 例えば、安全資産である国内債券型を20%にしたとします。残りをリスク資産として、下記のように配分します。
- 国内株式型 ４
- 海外株式型 ４
- 国内リート型 １
- 海外リート型 １
最初はこのように配分しても、時間が経つと 大概債券型は あまり増えずに、株式型とリート型が増えてきます。そのまま放置すると、リスクが増すので 元の比率に戻してやる必要があります。これを リバランスと言います。
儲かった資産クラスを売却して、あまり儲からなかった資産クラスを買い増しするのです。
利益が出るので、課税されます。慣れてこられたら、積み立て比率変更で 一年くらいかけてやるのが お奨めです。厳密に資産配分比率を守らなくても 数％程度の違いでしたら、あまり大きくリターンとリスクに影響しませんから。
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