資産クラスとは?(asset class, アセットクラス)
資産クラスとは、下記のように 主に7つに分けられます。
- 国内債券型
- 海外債券型
- 国内株式型
- 海外株式型
- 国内リート型
- 海外リート型
- コモディティ
リートは 不動産に投資する資産クラスになります。コモディティとは 金や原油相場 穀物相場等に投資する資産クラスになります。
新興国株式型は、海外株式型に属します。このように さらに細かく分ける事もあります。
これらのうち 安全資産は、国内債券型だけになります。海外債券型も一見安全なように見えますが、為替のリスクを負います。10-20年で見ると +-10-20%変動する事もあり、現地通貨での利息を 吹き飛ばしてマイナスになる可能性もあるからです。
その他は 全てリスク資産で、「安全資産で リスクを抑えながら、リスク資産で リターンを狙う」と言うのが、現代ポートフォリオ理論になり、このブログで私がお奨めする投資のやり方になります。
これらの資産クラスのうち、7.コモディティ投資は お奨めできません。これだけ 時間が経っても、自然に増える要素がないからです。他の資産クラスは、債券なら利息が 株式なら配当がついて、時間の経過が プラスに働きます。
投資判断は自己責任でお願いしますが、2019年9月現在 2.海外債券型投資も お奨めできません。海外債券と言うと ほぼ先進国で(新興国債券と明記してあれば別)、どこもおしなべて低金利です。リターンが狙えないのに、為替リスクだけ取るのは 割に合わないと、私は考えます。将来金利が2-3%に上がってきたら、私も投資しますし、皆さんにもお奨めいたします。
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